خرید آو: وام دهی غیرمتمرکز

با رشد سریع فناوری بلاکچین و پیدایش دیفای (Decentralized Finance)، روش‌های سنتی وام‌دهی و وام‌گیری تحت تأثیر قرار گرفته و به شکل قابل توجهی در حال تغییر هستند. در این میان، پلتفرم آوه (Aave) به عنوان یکی از پیشروان این حوزه، توانسته است با ارائه ویژگی‌های نوآورانه و منحصر به فرد، به یکی از محبوب‌ترین انتخاب‌ها در دنیای مالی غیرمتمرکز تبدیل شود. آوه با ترکیب امنیت و کارآمدی، امکان دسترسی آسان و سریع به خدمات مالی غیرمتمرکز را برای کاربران فراهم کرده است. در این مسیر، استفاده از خدمات معتبر و کامل صرافی‌هایی مانند دیجی دلار می‌تواند به کاربران کمک کند تا به راحتی وارد دنیای دیفای شوند و از مزایای پلتفرم‌های پیشرفته‌ای همچون آوه بهره‌مند شوند.

در این مقاله، به بررسی نحوه عملکرد آوه و ویژگی‌های خاص آن خواهیم پرداخت. با ما تا پایان مقاله همراه باشید.

Aave چیست؟

آوه (Aave) یکی از پیشرفته‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز است که به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، به خرید و فروش وام بپردازند. این پلتفرم بر پایه بلاکچین اتریوم ساخته شده و از قراردادهای هوشمند برای مدیریت و تضمین دارایی‌های کاربران بهره می‌برد. با استفاده از آوه، کاربران می‌توانند به طور مستقیم و با اطمینان از کدهای برنامه‌نویسی، از خدمات مالی بهره‌برداری کنند.

در حال حاضر، آوه با بیش از ۵ میلیارد دلار سرمایه قفل‌شده، یکی از برجسته‌ترین پروژه‌ها در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به شمار می‌آید. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا با استفاده از ۲۴ ارز دیجیتال مختلف، از جمله استیبل کوین‌ها مانند DAI و USDC، و توکن‌هایی نظیر LINK و YFI، وام بگیرند.

Aave چگونه کار می‌کند؟

پلتفرم آوه (Aave) به کاربران این امکان را می‌دهد که در دنیای وام‌دهی غیرمتمرکز، به راحتی و به صورت کارآمد وام بگیرند یا وام دهند. فرآیند کار در این پلتفرم به دو بخش اصلی تقسیم می‌شود: وام‌دهی و وام‌گیری، که هر کدام نحوه عملکرد خاص خود را دارند.

برای وام‌دهندگان، فرآیند کار به این صورت است که آن‌ها ابتدا باید مقداری از دارایی‌های خود را به سیستم آوه واریز کنند. این دارایی‌ها در استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) جمع‌آوری می‌شوند. سپس، این وجوه طبق الگوریتم‌های مشخص به متقاضیان وام ارائه می‌شود. بخشی از موجودی استخرها به عنوان حاشیه امنیتی برای پوشش نوسانات بازار و محافظت از سرمایه وام‌دهندگان نگهداری می‌شود. وام‌دهندگان می‌توانند هر زمان که بخواهند، وجوه خود را از استخرها خارج کنند و سودی که دریافت می‌کنند، از بهره‌ای است که وام‌گیرندگان پرداخت می‌کنند. نرخ سود در این پلتفرم متغیر است و بسته به شرایط بازار و نوع ارز، ممکن است تغییر کند.

از سوی دیگر، کاربرانی که به دنبال وام هستند، باید ابتدا مقداری ارز دیجیتال به عنوان وثیقه به سیستم واریز کنند. میزان وامی که می‌توانند دریافت کنند، معمولاً کمتر از مقدار وثیقه است و در آوه این میزان بین ۵۰ تا ۷۵ درصد از وثیقه تعیین می‌شود. این کار به این دلیل است که اگر وام‌گیرنده نتواند وام را بازپرداخت کند، وثیقه به عنوان تضمین نقد می‌شود و از بروز ضرر برای وام‌دهنده جلوگیری می‌شود.

برای تسهیل در پرداخت و دریافت وام، آوه دو نوع توکن را معرفی کرده است: توکن «aToken» که به وام‌دهندگان سود وام‌دهی را از طریق آن دریافت می‌کنند، و توکن بومی «AAVE» که کاربردهای متنوعی دارد. استفاده از توکن AAVE می‌تواند مزایای خاصی برای کاربران داشته باشد، از جمله تخفیف در کارمزدها و کاهش هزینه‌های مرتبط با دریافت وام.

همچنین، آوه با استفاده از استخرهای نقدینگی بر بستر شبکه‌های بالانسر (Balancer) و یونی سواپ (Uniswap) و اوراکل‌های بلاک چین، چین لینک(Chainlink)، به تأمین امنیت و ثبات سیستم خود پرداخته است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران و وام‌دهندگان از امنیت و کارایی بالایی برخوردار شوند.

مزایا و ویژگی‌های Aave

پلتفرم آوه (Aave) در میان سایر پروژه‌های دیفای (DeFi) به دلیل ویژگی‌های منحصر به فرد و نوآورانه‌اش، از محبوبیت بالایی برخوردار است. در حالی که وام‌دهی غیرمتمرکز به خودی خود مفهوم جدیدی نیست، آوه با ارائه قابلیت‌های ویژه‌ای که آن را از دیگر پلتفرم‌ها متمایز می‌کند، به بازار آمده است. در اینجا به بررسی برخی از این مزیت‌ها خواهیم پرداخت:

• وام‌های فلش (Flash Loans): یکی از ویژگی‌های برجسته آوه، وام‌های فلش است که به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به وثیقه، وام دریافت کنند. در این مدل وام‌دهی، اهمیت اصلی زمان است و وام باید در همان تراکنش که دریافت می‌شود، بازپرداخت گردد. این به این معنی است که تمامی مراحل، از دریافت وام تا بازپرداخت آن، باید در یک تراکنش واحد انجام شود. وام‌های فلش بیشتر برای کاربردهایی نظیر آربیتراژ، بازپرداخت وام‌ها و مبادله وثیقه‌ها استفاده می‌شوند. این ویژگی منحصر به فرد بیشتر برای توسعه‌دهندگان و افراد فنی که قادر به مدیریت پیچیدگی‌های تکنیکی این فرایند هستند، کاربرد دارد.
• تعویض نرخ سود (Interst Rate Switching): آوه به کاربران این امکان را می‌دهد که بین نرخ سود ثابت و متغیر انتخاب کنند و در صورت لزوم، بین این دو حالت جابه‌جا شوند. نرخ سود در خرید آوه بر اساس میزان عرضه و تقاضا در هر استخر نقدینگی تعیین می‌شود. ویژگی منحصر به فرد این پلتفرم این است که کاربران می‌توانند در هر زمان، نرخ سود وثیقه خود را تغییر دهند تا از بهترین نرخ، بهره بهره‌برداری کنند. این قابلیت انعطاف‌پذیری، آوه را نسبت به دیگر پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز متمایز می‌کند.
• وثیقه‌های منحصربه‌فرد (Unique Collateral): آوه از نظر تنوع ارزهای دیجیتال قابل استفاده به عنوان وثیقه، در مقایسه با سایر پلتفرم‌های دیفای، بسیار پیشرفته است. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌دهد که از خرید ارز دیجیتال مختلف به عنوان وثیقه استفاده کنند. آوه سه نوع مارکت V1،V2 و یونی سواپ را ارائه می‌دهد که هر کدام مجموعه خاصی از ارزها را برای وام‌دهی و وام‌گیری تعیین می‌کنند. بیشترین تنوع ارزها در مارکت V2 مشاهده می‌شود که انعطاف‌پذیری بیشتری برای کاربران فراهم می‌آورد.

این ویژگی‌ها، همراه با نوآوری‌های دیگر آوه، باعث می‌شود که این پلتفرم به یکی از انتخاب‌های برتر برای کسانی که به دنبال خدمات مالی غیرمتمرکز هستند، تبدیل شود.